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지속 가능한
TBML 준수를 향한 길

국제 무역의 복잡성으로 인해 TBML 모니터링은 본질적으로 어려운 과제로 남아 있습니다. 기존 연구들은 디지털화와 자동화를 해결책으로 제시하지만, 이러한 접근법은 실질적인 성과를 거의 내지 못했으며 TBML 모니터링의 근본적인 문제를 해결하지 못하고 있습니다.

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당사의 Anti-TBML 솔루션은 컴플라이언스 실무자들이 무역 금융(TF) 사례를 보다 효과적으로 조사할 수 있도록 지원하는 도구를 제공합니다.

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FATF 권고안을 기반으로 다음과 같은 TBML 관련 규칙을 적용할 수 있습니다:

  • 허위 선적(Falsified Shipments)

  • 허위 송장 발행(Mis-invoicing)

  • 위조 신용장(Falsified Letter of Credit)

  • 품질 허위 진술(Misrepresentation of Quality)

Aerial View of Containers
화물선

4 / 제조 예상 가격 및 중량

무역 금융 문서를 기반으로 제조 상품의 가격과 중량을 검색하고 비교합니다.

5 / 문서 및 데이터 분석

텍스트 분석 및 문서 이미지 분석을 통해 잠재적으로 의심스러운 문서를 식별합니다.

6 / 증거 기반 문서화

사건 조사의 증거로 첨부할 수 있도록 문서의 소프트 카피 버전을 준비합니다.

1 / 선박 추적 및 인텔리전스

전 세계 선박의 위치 및 정보를 실시간으로 확인하고 추적 기록을 조회하세요.

2 / 원자재 가격 및 중량

무역 금융 문서를 기반으로 원자재 가격 및 중량을 검색하고 비교합니다.

3 / 선박 컨테이너 추적 및 인텔리전스

전 세계의 컨테이너 위치 및 관련 정보를 확인하세요.

현재 TBML 솔루션이
효과를 내지 못하는 이유는 무엇일까요?

단 9%의 은행만이

디지털화를 통해 시간∙ 비용 절감을 이룰 수 있었습니다.

4개 중 1개 결제 방식으로만

은행은 선적문서의 진위 검증을 수행합니다.

80%에 해당하는 국제무역거래는

사후 송금방식을 통해 이뤄집니다.

은행 무역금융인력의 30%가

Compliance팀 수동 검토에 소요되고 있습니다.

OCR 디지털 및 RPA 자동화는 진정한 해법이 되지 못합니다.

컴플라이언스가 복잡한 무역 금융 문서를 검토하는 것은 쉽지 않은 일입니다.

문서 기반 TBML 규칙으로는 사후 송금 결제를 제대로 확인하기 어렵습니다.

Compliance팀은 무역금융 업무지원 툴을 갖추지 못한 상태입니다.

Container Ship
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